Конвертируемые цифровые валюты, в том числе и Биткоин, которые можно свободно перевести в реальные, т.е. фиатные, деньги, иные цифровые валюты или активы являются уязвимыми в части возможностей их противозаконного использования.
Во-первых, они обеспечивают очень высокий уровень анонимности в сравнении с традиционными методами безналичных переводов. Системы цифровых валют в сети Интернет, характеризуются отсутствием непосредственного контакта с конечными клиентами и могут предоставлять возможности финансирования с сохранением анонимности: внесение наличных денег или осуществление платежей третьими лицами через обменные пункты цифровых валют, в которых не определяется должным образом источник средств и личность плательщика.
Например, Биткоин-адреса, играющие в системе роль счетов, не содержат персональной информации о пользователях, в самой системе Биткоин не предусмотрен центральный сервер или провайдер, контролирующий услуги системы. Протокол Биткоина не обеспечивает и даже не требует идентификации и контроля личностей участников транзакций или формирования журналов об операциях за прошедшие временные периоды, которые должны были бы быть непременно увязаны с персоналиями участников в реальной жизни.
Кроме того, в Биткоин отсутствует централизованный контролирующий орган, который мог бы проводить мониторинг и выявлять осуществление подозрительных операций. Всё это потенциально обеспечивает значительный уровень анонимности, недоступный в случае использования дебетовых или кредитных или традиционных систем онлайн-платежей, таких как, например, PayPal.
Во-вторых, системы цифровых валют легко доступны через сеть Интернет, в том числе со многих мобильных устройств, и легко могут использоваться для проведения трансграничных переводов. Кроме того, цифровые валюты, как правило, используются в рамках многоуровневой инфраструктуры, включающей лиц, находящихся в разных юрисдикциях и даже на разных континентах.
Эта проблема усугубляется стремительно меняющимся и развивающимся характером технологий и бизнес-моделей децентрализованных виртуальных валют, в том числе изменением количества и видов услуг, а также функций участников системы, оказывающих услуги в рамках таких платёжных систем.
Децентрализованные конвертируемые виртуальные валюты, позволяющие осуществлять анонимные операции между лицами, могут также существовать в цифровом пространстве, которое полностью недоступно для любого отдельного государства, что также затрудняет регулятивный контроль над совершаемыми операциями.
Подписаться на новые статьи
Оставьте комментарий!
Похожие статьи
01-10-2018 | блог, блогер, blogger, рупор, Интернет
Конвертируемые цифровые валюты, в том числе и Биткоин, которые можно свободно перевести в реальные, т.е. фиатные, деньги, иные цифровые валюты или активы являются уязвимыми в части возможностей их противозаконного использования. 
